حسابات بنكية ونقدية في دليل واحد
تقع الحسابات البنكية والنقدية ضمن دليل الحسابات نفسه المستخدم لبقية دفتر الأستاذ، وتُسجَّل التحويلات بينها كحركة واحدة قابلة للتتبع بدلاً من قيدين منفصلين.
السيولة والمطابقة
طابق كل حساب، تتبّع كل شيك، واطّلع على وضع السيولة قبل أن تضيق.
يستورد Enfinity ERP كشوف حساباتك البنكية، ويقترح المطابقات والتصنيفات وفق قواعدك الخاصة، ويُبقي الشيكات المؤجلة وتوقعات التدفق النقدي أمام ناظريك دائمًا — لتصبح المطابقة مراجعة قصيرة لا سباقًا آخر الشهر.
تفقد فرق المحاسبة الصغيرة أيامًا كل شهر في إدخال حركات البنك يدويًا في دفتر النقدية، وتخمين حساب الأستاذ الذي يخص كل دفعة، ومتابعة الشيكات المؤجلة التي أوشكت على الاستحقاق. وغالبًا ما لا يظهر حساب غير مطابَق أو شيك فائت إلا عند إقفال الشهر، حين يصبح تصحيحه مكلفًا. كما يعيش وضع السيولة عادة في جدول بيانات منفصل لا يثق به أحد، فيسأل صاحب العمل "كم لدينا فعليًا" ويحصل على إجابة مختلفة في كل مرة.
كيف يعمل
- استيراد الكشف
استورد ملف الكشف الصادر من البنك نفسه، لتبدأ المطابقة من الحركة الفعلية التي سجّلها البنك، لا من إعادة كتابة كل سطر يدويًا.
- المطابقة والتصنيف
تُقارن كل حركة مستوردة مع قيود دفتر النقدية وقواعد التصنيف البنكي الخاصة بك، لتصل غير مطابقة أو مقترحة أو مُطابَقة بالفعل.
- المراجعة والاعتماد
تبقى المطابقة أو التصنيف المقترَح مجرد اقتراح؛ ولا يُطابَق أو يُرحَّل أي سطر إلا بعد اعتماد المسؤول عن المطابقة له صراحة.
- تسجيل الشيكات والأدوات النقدية
تُتابع دفاتر الشيكات وسجل الشيكات والشيكات المؤجلة من الإصدار أو الاستلام وحتى الاستحقاق أو التحصيل أو الإرجاع.
- مراقبة وضع السيولة
يُستمد وضع السيولة عبر جميع الحسابات وعرض التدفق النقدي المستقبلي من البيانات المطابَقة نفسها، ويتحدّثان مع كل عملية مطابقة.
- التقارير والتدقيق
يبقى وضع السيولة وقائمة التدفق النقدي وكل إجراء بنكي متاحًا عبر القوائم والعروض المحفوظة وسجل تدقيق كامل.
القدرات
استيراد كشف الحساب البنكي
تبدأ المطابقة من ملف الكشف الصادر عن البنك نفسه لا من إعادة كتابة يدوية، بحيث تكون نقطة انطلاق كل مطابقة هي ما سجّله البنك فعليًا.
مطابقة بمراجعة ثم اعتماد
يمرّ كل سطر في الكشف بحالة صريحة: غير مطابَق أو مقترَح أو مطابَق، ولا يُرحَّل شيء إلى الدفاتر إلا بعد أن يتخذ المسؤول عن المطابقة إجراء الاعتماد على ذلك السطر.
قواعد تصنيف الحركات البنكية
تُطابق قائمة قواعد مرتبة حسب الأولوية نص المستفيد ونطاق المبلغ والحساب البنكي مع حساب أستاذ ومركز تكلفة ورمز ضريبة مستهدف — وتفوز أول قاعدة مطابِقة، وهو السلوك المتوقَّع لمن يعيد ترتيب قائمة.
وضع السيولة وقائمة التدفق النقدي
يجمّع وضع السيولة الحيّ جميع الحسابات البنكية والنقدية، وتمنح قائمة التدفق النقدي إدارة المالية العرض نفسه الذي يطلبه مدير البنك، دون تجميع يدوي.
دفاتر الشيكات وسجل الشيكات
يُسجَّل دفتر الشيكات مقابل حساب بنكي مع نطاق ترقيمه، ويتابع سجل الشيكات عدد المستخدَم والمتبقي وكل شيك صادر — بحيث يظهر أي رقم مفقود فورًا.
الشيكات المؤجلة ببساطة مقصودة
يتبع الشيك المؤجل مسارًا مبسّطًا عن قصد من الاستلام إلى الاستحقاق ثم التحصيل أو الإرجاع، لأن المنشأة الصغيرة لا تحتاج إلى إجراءات حفظ معقّدة لتسجيل شيك بحوزتها.
ضوابط خزينة متقدمة عند التفعيل فقط
تتوفر دفعات إيداع الشيكات المؤجلة وتحويلات الحفظ الآمن للمنشآت التي ترغب بها، لكنها تبقى مخفية حتى تُفعّل المنشأة ضوابط الخزينة المتقدمة — لتبقى الشاشة الافتراضية بسيطة.
الخصم المباشر والأوامر الدائمة
تُتابع طرق الخصم المباشر والأوامر الدائمة إلى جانب الشيكات والتحويلات، بحيث تظهر المدفوعات البنكية المتكررة ضمن صورة المطابقة والتقارير نفسها.
الذكاء الاصطناعي. أنت من يقرر.
مطابقة بمساعدة الذكاء الاصطناعي
يقارن النموذج الحركات المستوردة من الكشف مع قيود دفتر النقدية ضمن هامش زمني ويقترح المطابقات — محوّلًا البحث سطرًا بسطر إلى قائمة قصيرة يعتمدها المسؤول عن المطابقة أو يرفضها.
كل مطابقة مجرد اقتراح: تُحسب المقارنة الأساسية بشكل حتمي، ويضيف نموذج الذكاء الاصطناعي شرحًا لسبب اقتران السطور، وتستمر الميزة في العمل دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي، ويُسجَّل كل اقتراح في سجل استشاري مع حدث تدقيق، ويقرر المسؤول عن المطابقة ويعتمد قبل تصنيف أي سطر كمطابَق.تصنيف الحركات المستوردة بالقواعد
يُعرض على السطر غير المطابَق اقتراح لحساب أستاذ ومركز تكلفة ورمز ضريبة مستمد من قائمة قواعد المنشأة نفسها، ويظهر بوضوح كاقتراح لا كحقيقة مقررة.
يُحسب قبول الاقتراح بشكل حتمي وفق قواعدك الخاصة، ويكتفي نموذج الذكاء الاصطناعي بشرح المنطق وراءه؛ ويعمل دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي، ويُسجَّل في سجل استشاري مع حدث تدقيق، ولا يؤدي قبول الاقتراح بحد ذاته إلى إنشاء قيد أو ترحيل إلى الأستاذ العام — إذ يبقى ذلك بحاجة إلى إجراء اعتماد صريح من المسؤول عن المطابقة ضمن مسار المطابقة والاعتماد.توقّع التدفق النقدي بمساعدة الذكاء الاصطناعي
انطلاقًا من الرصيد الافتتاحي والتدفقات الداخلة والخارجة المتوقعة لكل فترة، ينتج النموذج رصيدًا ختاميًا متوقعًا لكل فترة ويحدد مواضع الضغط على السيولة.
يُحسب التوقّع بشكل حتمي استنادًا إلى أرقام الفترات المُدخلة، ويكتفي نموذج الذكاء الاصطناعي بإضافة الشرح السردي لمواضع الضغط، ويعمل دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي، ويُسجَّل في سجل استشاري مع حدث تدقيق، ويبقى قرار التصرف بناءً على التوقّع بيد المالك أو المراقب المالي.جاهزية إقفال الشهر مع الشيكات المستحقة
تشمل فحوصات جاهزية الإقفال الشيكات المؤجلة المقتربة من الاستحقاق، بحيث يُرصد الشيك المستحق قريبًا قبل الإقفال لا أثناءه.
يعمل فحص الجاهزية نفسه على بيانات تقادم حتمية، ويكتفي نموذج الذكاء الاصطناعي بشرح دلالة كل بند مُعلَّم على الإقفال؛ ويعمل دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي، ويُسجَّل في سجل استشاري مع حدث تدقيق، ويراجع المراقب المالي كل شيك مُعلَّم ويقرر كيفية التعامل معه قبل إقفال الفترة.كشف الحالات الشاذة في الحركات النقدية
تُفحص الحركات النقدية المُرحَّلة بحثًا عن أنماط تبدو غير معتادة — مبلغ أو توقيت أو طرف مقابل غير مألوف — وتُعرض كتنبيه استشاري لا كإيقاف تلقائي.
تُحسب إشارات الشذوذ بشكل حتمي مقارنة بتاريخ حركات المنشأة نفسها، ويكتفي نموذج الذكاء الاصطناعي بشرح سبب ظهور حركة ما بشكل غير معتاد، وتعمل الميزة دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي، ويُسجَّل كل تنبيه في سجل استشاري مع حدث تدقيق، ويقرر مراجع مالي ما إذا كان أي إجراء ضروريًا — ولا يقوم النظام أبدًا بعكس أو إيقاف حركة مُرحَّلة من تلقاء نفسه.أصيل إقليمياً
السعوديةالإماراتالبحرينعُمانقطرالكويت
الشيكات المؤجلة كأداة رئيسية
نظرًا لأن جزءًا كبيرًا من التجارة في دول الخليج يُسوَّى بشيكات مؤجلة، يحمل السجل الاعتماد وتنبيهات الاستحقاق وجدول التقادم والربط والترحيل إلى الأستاذ العام ومستند شيك قابل للطباعة — دورة الحياة الكاملة التي تتوقعها فرق المحاسبة الإقليمية، ضمن المسار المبسّط نفسه.
مستند شيك مؤجل قابل للطباعة، لا نظام طباعة شيكات عام
المتوفر فعليًا هو التحكم بدفتر الشيكات وسجل الشيكات إلى جانب مستند شيك مؤجل قابل للطباعة عبر محرك قوالب المستندات. ولا يوجد مسار طباعة عام لتنسيقات الشيكات العادية، وتُوصف الميزة على هذا الأساس لا كطابعة شيكات شاملة.
السعوديةالإماراتالبحرينعُمانقطرالكويت
جاهزية دول الخليج لضريبة القيمة المضافة
المملكة العربية السعودية والإمارات والبحرين وعُمان دول فعّالة لضريبة القيمة المضافة؛ والكويت وقطر جاهزتان للإعداد فور استحداث أي منهما للضريبة — علمًا أن الكويت لا تطبق حاليًا نظام ضريبة قيمة مضافة، ولا يزعم Enfinity ERP خلاف ذلك لأي من البلدين.
حسابات بنكية متعددة العملات
تُحدَّد أسعار الصرف تلقائيًا للحسابات البنكية المحتفظ بها بعملة أجنبية وتُعاد تقييمها دوريًا، بحيث ترى المنشأة التي تتعامل بعملات متعددة وضع سيولة حقيقيًا بعملتها المحلية دون بحث يدوي عن الأسعار.
أسماء بنوك ومستفيدين ثنائية اللغة
تحمل أسماء البنوك والمستفيدين حقل اسم عربي إلى جانب الإنجليزي، ويُعرض بشكل صحيح من اليمين إلى اليسار عبر الشاشات والكشوف ومستند الشيك.
الإصدارات
| Small | Standard | Professional |
|---|---|---|
| المطابقة الأساسية وسجل الشيكات | متاح | متاح |
يعمل مع
- Receivables & Credit Control
تصل مقبوضات العملاء ومدفوعات روابط الدفع المُستلمة في الذمم المدينة وضبط الائتمان إلى كشف الحساب البنكي وتدخل مباشرة في المطابقة.
- Enfinity HCM
تُرحَّل ملفات الرواتب البنكية المُنشأة في نظام الموارد البشرية كحركات بنكية هنا، بحيث تظهر عملية صرف الرواتب ضمن وضع السيولة والمطابقة نفسه لباقي المدفوعات.
- Enfinity Restaurant
تُطابَق دفعات التسوية اليومية لمبيعات المطاعم — نقدًا وبطاقات — مع الإيداع البنكي بالطريقة نفسها المتبعة لأي قيد آخر في دفتر النقدية.
منصة Enfinity
- بوابة الذكاء الاصطناعي
تعمل كل مطابقة وتصنيف وتوقّع وتنبيه شذوذ بمساعدة الذكاء الاصطناعي عبر بوابة المنصة المقيّسة والمحدَّدة بميزانية بحد أدنى صفري للإنفاق، بحيث لا تعتمد ذكاء البنوك الاصطناعي أبدًا على وجود مزوّد مُهيَّأ.
- بُعد الشركة
تُحدَّد الحسابات البنكية ودفاتر الشيكات ووضع السيولة بنطاق الكيان القانوني المالك لها، بحيث ترى المجموعة ذات الشركات المتعددة صورة كل شركة المصرفية دون خلط الأرصدة.
- التقارير والتخصيص
يعمل وضع السيولة وقائمة التدفق النقدي وقوائم البنوك عبر منشئ التقارير المشترك والعروض المحفوظة، بحيث يمكن لفريق المالية بناء لوحة بنكية خاصة به دون الحاجة إلى مطوّر.
الأسئلة الشائعة
نطابق الحسابات البنكية حاليًا عبر Excel — ما الذي سيتغير؟
تستورد ملف الكشف الصادر عن البنك بدلاً من إعادة كتابة السطور، ويقترح النظام المطابقات والتصنيفات وفق قواعدك الخاصة، وتعتمد كل سطر بنفسك — تبقى المراجعة بيدك، لكن الكتابة والتخمين يختفيان.
هل يجب تفعيل المطابقة بالذكاء الاصطناعي لاستخدام المطابقة البنكية؟
لا. تعمل المطابقة وسجلات الشيكات ووضع السيولة بالكامل دون إعداد أي مزوّد ذكاء اصطناعي — إذ يضيف الذكاء الاصطناعي فقط اقتراحات المطابقة والتصنيف والشروح فوق سير العمل الحتمي الأساسي.
كيف تُدار الشيكات المؤجلة — وهل تتابعون الحفظ ودفعات الإيداع؟
افتراضيًا ينتقل الشيك المؤجل ببساطة من الاستلام إلى الاستحقاق ثم التحصيل أو الإرجاع — دون إجراءات حفظ معقّدة. وتتوفر دفعات الإيداع وتحويلات الحفظ الآمن كخيار اختياري للمنشآت الراغبة بضوابط إضافية.
ما هي دول ضريبة القيمة المضافة المدعومة فعليًا للمصرفية والشيكات؟
المملكة العربية السعودية والإمارات والبحرين وعُمان دول فعّالة لضريبة القيمة المضافة حاليًا. أما الكويت وقطر فجاهزتان للإعداد فور استحداث أي منهما للضريبة — علمًا أن الكويت لا تطبق حاليًا نظام ضريبة قيمة مضافة، ونذكر ذلك بوضوح دون أي إيحاء بخلافه.
هل يمكنني طباعة الشيكات مباشرة من النظام؟
يمكنك طباعة مستند الشيك المؤجل عبر محرك قوالب المستندات. ولا يتوفر حاليًا تنسيق طباعة عام للشيكات العادية — إذ يقتصر النطاق الحالي على التحكم بدفتر الشيكات وسجلها.
هل الواجهة العربية ترجمة حقيقية أم آلية؟
تحمل أسماء البنوك والمستفيدين حقلًا عربيًا صحيحًا يُعرض من اليمين إلى اليسار، وتُكتب الشاشات نفسها بلغة عربية مالية أصيلة، لا بترجمة آلية حرفية للتسميات الإنجليزية.
هل يمكنني إجراء المطابقة البنكية من هاتفي؟
نعم — تتيح لك ميزة المطابقة السريعة عبر الجوال اعتماد سطر مقترح من الكشف من هاتفك، إلى جانب حالة الشيكات المؤجلة عبر الجوال وإجراءات المقبوضات والمدفوعات للعملاء والموردين.
هل تتصل هذه الوحدة بالمبيعات والمشتريات والرواتب تلقائيًا؟
نعم — تُرحَّل مقبوضات العملاء ومدفوعات الموردين وملفات الرواتب البنكية وتسويات المبيعات اليومية جميعها إلى الأستاذ عبر خدمة الترحيل المشتركة، فتظهر ضمن المطابقة البنكية ووضع السيولة نفسه.